林淑萍的優惠快報

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完整產品說明

品牌名稱

包裝組合

• 3~5入

類型

• 鮪魚

重量

• 201g~400g

產地

• 西班牙

商品規格

• 111g*3

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增加股票投資占比，也增加了保險公司投資經理們個股掘金的難度。「吃藥喝酒」是保險企業對個股投資的一大喜好，去年的情況亦不例外，但2020年疫情之下，保險企業對於個股的喜好或將發生新的變化 ... 文 | 《財經》記者 俞燕 編輯 | 袁滿 近日幾大保險公司密集舉牌，成為震盪不休的股市一景。2019年的一波牛市行情，為保險公司帶來什麼樣的投資業績，近日也有了答案。 截至3月25日，四大保險集團已相繼發布了2019年年報。其年報顯示，幾家公司皆抓住去年的一波牛市行情，加大股票倉位，總投資收益約4636億。在投資戰術上，各公司各有側重。 此前銀保監會發布的數據顯示，2019年全行業投資股票和基金的規模達2萬億元左右，占保險資金運用餘額的10.8%。銀保監會高層多次公開表態，將對償付能力充足率較高、資產負債匹配情況較好的保險公司，允許其在現有30%上限的基礎上適當提高權益類資產的投資比例。 牛市增收 ... 截至目前，中國人壽保險股份有限公司（下稱「中國人壽」，601628.SH，2628.HK）、中國平安保險（集團）股份有限公司（下稱「中國平安」，601318.SH，2318.HK）、中國太平洋保險（集團）股份有限公司（下稱「中國太保」，601601.SH，2601.HK）和新華人壽保險股份有限公司（下稱「新華保險」，601336.SH，1336.HK）四大上市保險公司皆發布了各自的2019年年報。 投資收益是保險公司投資端的重要關注指標，在去年牛市行情下，四家險企的投資收益斬獲頗為豐厚。 中國人壽2019年年報顯示，截至2019年底，實現總投資收益1690.43億元，同比大增77.66%，其中一個重要因素是投資資產買賣價差收益和公允值變動收益雙雙由負轉正；總投資收益率5.23%，同比提升195個基點。實現凈投資收益1491.09億元，同比增長12.1%，凈投資收益率4.61%，同比則下降了3個基點。 中國平安2019年來自保險板塊的總投資收益為1912.63億元，同比增加113.7%。總投資收益率為6.9%，同比提升3.2個百分點。凈投資收益率為5.2，與上年同期持平。 截至2019年底，中國太保實現總投資收益669.78 億元，同比增長31.1%；總投資收益率5.4%，同比上升0.8個百分點。實現凈投資收益612.75 億元，同比增長13.3%；凈投資收益率4.9%，同比持平。 新華保險2019年實現總投資收益363.4 億元，同比增加15.1%；總投資收益率為4.9%，同比上升 0.3 個百分點。實現凈投資收益354.5 億元，同比增加3.3%；實現凈投資收益率4.8%。 諸險企人士表示，2019年取得不錯的投資收益，一個重要因來自牛市行情。新華保險副總裁楊征在年報發布會上表示，2019年市場波動向好，為保險公司提高投資收益率提供了一定空間。 不過，有保險業人士指出，由於各公司的科目歸屬和分類各有不同，單純比較各保險公司的投資收益率孰高孰低並不準確。 減債增股 債券投資是保險資管最重要的資產配置構成，歷來占據最大的投資份額。不過，2019年國債利率出現不同幅度下行，信用利差也出現不同幅度回落。 2019年的股市卻呈現牛市氣象，全年滬指漲幅22.30%，創2014年以來新高。深成指累計漲幅44.08%，創業板指累計漲幅43.79%。 2019年的最後一個交易日，上證指數以3050點報收，穩站3000點指數大關。 在債弱股強的行情下，各保險公司因勢而變，降低債券等固收類資產占比，轉而增加權益類資產占比。 比如，中國人壽降低了債券投資和定期存款占比，債券配置比例由2018年底的 42.18%變化至39.46%，定期存款配置比例由2018年底的18.01%變化至14.97%。而將股票和股票型基金占比提升至11 .05%，同比增加2.02個百分點，其中股票配置比例為7.74%，提升近2個百分點。其股票金額同比增加近1000億元。 中國人壽表示，在加大股票投資的同時，在風險可控的前提下增加了債權類和股權類非標資產投資比重，以提升信用溢價和流動性溢價。 中國太保的固定收益類投資占比為80.4%，同比下降2.7個百分點。其中，債券投資占比同比下降 3.7 個百分點。股票和權益型基金占比8.3%，較上年末上升2.7個百分點，其中股票占比6.4%，增加了2.3個百分點，是所有大類資產中增配最多的類別。 此外，中國太保2019年還加大了另類資產的投資，全年註冊另類投資產品達 28個，註冊金額總計 487.6 億元，無論是產品註冊數量還是金額，皆居行業前列。中國太保稱，其在去年加大對高信用等級基礎設施類項目的投資力度，拓展與央企和大型地方國企在「降槓桿」方面的合作。 楊征表示，根據2019年的股市表現，新華保險有選擇地增加了權益類投資占比，不過這並不是特別大的戰略性變化。 新華保險年報顯示，其股票持倉（含普通股與優先股）由2018年底的4.6%提升至2019年底的6.6%。與此同時，其亦抓住利率下行階段，提前布局了長久期國債和地方債。 中國平安在在權益類投資上，其對不同品種亦各有側重，比如增加股票投資占比0.9%至9.2%，權益型基金占比則微降0.1%至1.5%。此外，長期股權投資占比3.8%，同比增長0.5%。 此外，中國平安亦增加了債券投資的占比，同比增長1.5%，定期存款占比則同比微降0.6%。 中國平安首席投資官陳德賢在年報發布會上表示，債券投資對於拉長資產久期有重要的貢獻，2019年中國平安的資產負債缺口同比下降了3%。在債券品種上，增加了優先股、永續債等新品種的配置。 增加股票投資占比，也增加了保險公司投資經理們個股掘金的難度：2019年漲幅100%的股票多達300多隻。 「吃藥喝酒」是險企對個股投資的一大喜好，去年的情況亦不例外。貴州茅臺2019年股價飛升，成為第一隻千元股，全年漲幅高達100%。WIND資訊顯示，2019年三季時，中國人壽成為貴州茅臺（600519.SH）第十大股東，持股0.26%。 不過，與2019年相比，2020年險企對於個股的喜好或許將發生新的變化。WIND數據顯示，截至3月18日，近百家保險公司累計調研上市公司多達500多次，投資經理選股忙成為資管圈一景。在疫情之下，醫療保健領域，博雅生物、邁瑞醫療等行業個股成為險企的重要關注點。 著重長期投資 曾被市場預測將迎來大牛市的2020年，因為一場突如其來的新冠肺炎疫情打破了預期。疫情發生後，全球股市開啟了震盪模式，上證指數一直在2700點上下徘徊，3000點已成過眼雲煙。 麥肯錫諮詢報告指出，疫情導致股票市場後市不確定性增加，債券市場未來收益率下滑風險增加，從股票市場春節後開盤的劇烈調整就可見投資者的緊張情緒。無論是債市還是股市，疫情過後的表現預期尚不明朗，對險資投資收益的影響，還有待觀察。 疫情影響難測、未來行情走向不明，更加重視資產配置的「安全墊」，成為風險厭惡型投資者——保險公司2020年投資策略的重要考慮因素。 今年以來，險企連續舉牌，短短三個月，共有五家保險機構（以集團及子公司作為同一主體統計）十次舉牌了七隻股票。其中，中國人壽和中國太保成為舉牌主力，各舉牌兩隻股票，且皆為H股。 中國人壽投資管理中心負責人張滌在年報發布會上表示，疫情爆發導致長期無風險利率下行，這對無風險投資（固定收益品種的配置）受到挑戰。在目前的股市波動行情下，反而帶來長期買點。 對於緣何頻頻舉牌，張滌解釋，選擇舉牌標的，是基於長期的戰略配置和短期的戰略考慮，同時考慮其成長性、價值、股息等一系列因素，而篩選出符合中國人壽長期持有的龍頭企業進行配置。在其看來，在股市承壓時，這個策略會更加有效，並會更加積極主動地把握長期配置的機會。 雖然新華保險目前還沒有加入舉牌大軍，新華保險執行長、總裁李全在年報發布會上表示，高分紅（6%以上）、低市盈率（PE0.4-0.5）的中資銀行和保險股H股具有不錯的投資價值。即使目前市場有短期波動的風險，但從長期來看，該類投資品種具有較好的抗風險能力，「可以成為債券的替代品」。 重點選擇低估值、高分紅、低波動的個股進行布局，亦成為中國平安和新華保險的投資策略。 陳德賢表示，集中投資、投資於低估值、高分紅的龍頭股是近年中國平安的投資策略。據介紹，每年中國平安可獲得高達260億元的分紅收入，「這是保持投資收益穩定性的重要來源。」 「我們對中長期的看法是不悲觀的，但短期要防範風險。無論市場怎麼變，始終把握兩個原則——長期投資，價值投資；以及資產負債的有效匹配。」張滌表示。

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文章來源取自於：

每日頭條 https://kknews.cc/finance/254xlvr.html

MOMO購物網 https://www.momoshop.com.tw/goods/GoodsDetail.jsp?i_code=4671839&memid=6000007380&cid=apuad&oid=1&osm=league

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